Oszustwa

Czym jest oszustwo?

Oszustwo to przestępstwo polegające na doprowadzeniu innej osoby do niekorzystnego rozporządzenia mieniem własnym lub cudzym za pomocą wprowadzenia jej w błąd w celu osiągnięcia korzyści majątkowej. Mówiąc pościej, oszustwo to przestępstwo polegające na oszukaniu innej osoby dla własnej korzyści. Oszustwo może być popełniane na wiele różnych sposobów. Można np. kłamać na temat tego, co zamierza się zrobić z pieniędzmi klientów, kłamać na temat jakości lub ilości towarów lub usług, lub na temat tego, co się sprzedaje.

Rodzaje oszustw

Niejednokrotnie oszuści, osoby z reguły inteligentne potrafią stworzyć pozory dobrych i szczerych intencji wzbudzając zaufanie w ofierze, często posługują się fałszywymi danymi osobowymi, dokumentami, nieprawdziwymi informacjami dotyczącymi firmy którą prowadzą. Naszym zadaniem jest dekonspiracja osoby w celu zapobieżenia takiemu zdarzeniu jak też ustalenie sprawcy przy oszustwie już przez niego dokonanym. Jakie są przykładowe rodzaje oszustw?

1. Oszustwa na wnuczka, którego ofiarą padają głównie osoby starsze. Z potencjalną ofiarą kontaktuje się osoba podającą się za mającego kłopoty finansowe wnuka i prosi “babcię” czy “dziadka” o pożyczenie pieniędzy.
2. Kradzież tożsamości czyli wykorzystanie nielegalnie zdobytych  danych osobowych (np. numer PESEL, numer konta bankowego czy numer karty kredytowej), aby podszyć się pod inną osobę celem np. Wzięcia pożyczki czy wypłacenia pieniędzy z konta.
3. Oszustwa związane z loteriami/nagrodami czyli otrzymanie informacji o zdobyciu nagrody lub wygranej na loterii, ale najpierw o konieczności zapłacenia podatku o tejże wygranej na podany numer konta.
4. Wyłudzenia (phishing): otrzymanie wiadomości mailowej od osób podających się za przedstawicieli instytucji takich jak Poczta Polska czy banki mająca na celu wyłudzenie danych osobowych lub dostęp do konta bankowego.
5. Oszustwo związane z zawarciem znajomości i oszustwa matrymonialne: czyli nawiązanie bliskiej znajomości z osobą poznaną w Internecie a następnie przesłanie na jej prośbę znacznej sumy pieniędzy
6. Oszustwa związane z wynajmem nieruchomości: czyli np. przesłanie pieniędzy w ramach kaucji za wynajem potencjalnego lokum, a następnie nie otrzymanie dostępu do mieszkania
7. Oszustwa związane z wiadomościami SMS: to wiadomości z zachęcające do kliknięcia w link prowadzący do podejrzanej strony internetowej lub wyłudzenia danych osobowych.
8. Oszustwa związane z podatkami: mają miejsce, kiedy ktoś podszywający się pod przedstawiciela urzędu kontaktuje się z potencjalną ofiarą i informuje o natychmiastowej konieczności uregulowania opłat za zaległe podatki, aby uniknąć np. aresztowania. 
9. Telemarketing: oszustwa dokonywane w trakcie rozmowy telefonicznej, związane z przekazaniem środków pieniężnych lub danych osobowych na “nagrody” lub produkty w „okazyjnej” cenie. 

Oszustwa w firmach

Nie tylko osoby prywatne narażone są na działania oszustów. Również w firmach zdarzają się przypadki nieuczciwego działania godzącego w osobę właściciela  i wizerunek całej firmy. Do takich aktów można zaliczyć, np.:

• mobbing - czasami zwany "mobbingiem grupowym", w miejscu pracy polega na tym, że grupa osób obiera sobie za cel izolowanie współpracownika i poniżanie go. Wpływ mobbingu na ofiary, jak również na samą firmę, może być mieć bardzo poważne skutki. Właściciele, zwłaszcza małych firm powinni, być świadomi oznak mobbingu i podjąć kroki w celu stworzenia zdrowego i bezpiecznego środowiska pracy.
• Szantaż - definiowany jako akt używania gróźb w celu zmuszenia osoby do zrobienia czegoś wbrew jej woli. Zagrożenie może mieć formę przemocy fizycznej lub zniszczenia mienia.
• Kreatywna księgowość. Kreatywna księgowość to niezgodna z prawem technika  wykorzystywana przez firmy do wprowadzania w błąd analityków finansowych. Służy do tego, aby firma wyglądała na bardziej dochodową, niż jest w rzeczywistości. Jednym ze sposobów jest np. zastosowanie zasady rozpoznawania przychodów, zgodnie z którą firmy mogą liczyć jako przychody ze sprzedaży wszelkie pieniądze, które otrzymują od swoich klientów, nawet jeśli nie mają zamiaru dostarczać im towarów lub usług.
• Bullying, czyli zastraszanie. W przypadku zastraszania w miejscu pracy jedna lub więcej osób posiadających większą władzę niż inne, wykorzystuje swoją władzę do kontrolowania i zastraszania osób, takich jak współpracownicy, czy personel. Zastraszają swoje ofiary fizycznie, werbalnie lub psychicznie.

Jako agencja detektywistyczna mamy odpowiednie umiejętności i kompetencje do przeprowadzenia audytu wewnętrznego w firmie celem wykrycia wszelkich nieprawidłowości.